金元顺安旗下一产品遭巨额赎回，另有昔日“网红基”去年业绩垫底

红星资本局1月13日消息，继垫底2024年主动权益基金成绩榜后，金元顺安基金又因旗下产品遭遇巨额赎回受到投资者关注。
近日，金元顺安基金发布《关于金元顺安行业精选混合型证券投资基金发生巨额赎回后实施延期赎回的公告》。公告指出，金元顺安行业精选于1月9日发生单个开放日基金净赎回申请超过上一开放日基金总份额的10%的情形，即发生了巨额赎回，且存在单个基金份额持有人（下称“大额赎回申请人”）的赎回申请超过上一开放日基金总份额20%的情形。


对此，金元顺安基金表示，为维护基金份额持有人利益，决定对大额赎回申请人部分赎回申请实施延期赎回措施。
1月13日，红星资本局以投资者身份致电金元顺安基金，其客服表示，除了上述大额赎回申请人的部分赎回申请延期外，当日（1月9日）其他基金份额持有人的赎回申请不会受到影响。
机构持有比例超99%
公司曾提示产品特有风险
这位能够单日赎回超过基金总份额20%的“大额赎回申请人”究竟是谁？
红星资本局注意到，截至目前，金元顺安行业精选暂未披露2024年四季报，不过从三季报来看，有两家机构投资者持有份额占比超过20%，分别为46.34%、26.43%，所持份额分别为3406万份、1943万份。


红星资本局往前梳理发现，其中一家机构在2022年9月23日至同年9月30日买入1943万份后一直持有至去年三季度末，另一家机构最早在2023年4月28日至同年6月30日买入1681万份，此后一路增持至3406万份。
值得一提的是，这只成立于2022年5月10日、由金元顺安基金总经理助理兼投资总监闵杭管理的产品，自成立以来机构投资者持有比例就在99%上下。2022年底，机构投资者合计持有该基金份额为5305万份，持有比例为98.87%。2024年中报显示，机构投资者合计持有份额为7293万份，持有比例升至99.03%。


红星资本局注意到，从过往经验来看，普通投资者投资这类机构持有比例较高的基金，容易面临被“误伤”的风险。过去，多家基金公司就在定期报告中指出，高比例投资者大额赎回其所持有的基金份额时，基金可能存在为应对赎回证券变现产生的冲击成本；高比例投资者赎回后，也可能导致基金规模较小，从而使得基金投资及运作管理的难度增加。
对此，金元顺安基金此前也多次提示该产品特有风险：持有份额比例较高的投资者大额赎回时易使该基金发生巨额赎回或连续巨额赎回，中小投资者可能面临赎回申请需要与高比例投资者按同比例部分延期办理的风险，赎回款项延期获得。
业绩方面，Wind数据显示，2023年、2024年，金元顺安行业精选A的收益率分别为-22.19%、2.50%，均未跑赢业绩比较基准。
昔日“网红基”去年业绩垫底
规模已缩水八成
红星资本局注意到，近期金元顺安基金还因曾经的“网红基”在2024年业绩垫底受到关注。
Wind数据显示，2024年，由基金经理周博洋管理的金元顺安优质精选A亏损36.39%，排在主动权益类基金业绩最后一名。值得一提的是，2023年，该基金曾以28.61%的收益率拿下年度主动权益类基金业绩排名第14名，甚至一度因资金持续涌入导致规模发展过快，引得投资者在社交平台呼吁基金公司暂停该基金申购。
红星资本局注意到，2023年二季度至2023年末，小微盘风格占优，多只微盘股投资风格的主动权益基金获得了较好收益，金元顺安优质精选就是其中之一。然而，进入2024年，微盘股开启“踩踏”下跌，金元顺安优质精选却依然在一季度坚守，一、二季度净值分别回撤达21.61%、13.71%，直至三季度才切换至红利风格。


规模方面，截至2024年三季度末，金元顺安优质精选合计规模为6.36亿元，相较于2023年底的38.57亿元缩水超过八成。针对2024年业绩不及预期，金元顺安基金近期也多次在社交平台向投资者致歉。
除了金元顺安优质精选，同样由周博洋管理的金元顺安产业臻选A去年也亏损了29.10%。资料显示，金元顺安产业臻选成立于2023年12月19日，最初由闵杭单独管理，此后才增聘了周博洋共同管理。2024年12月26日，金元顺安基金公告，因公司业务调整，闵杭不再担任金元顺安产业臻选的基金经理。
相似的是，金元顺安产业臻选在去年一季度末也采取重仓微小盘个股、高度分散的投资布局，前十大重仓股跨越纺织服饰、食品饮料、基础化工、机械设备、交通运输等领域。尽管在三季度大幅调仓，新进了多只半导体个股，也未能挽救该基金全年的亏损情况。
红星新闻记者 蒋紫雯
编辑 邓凌瑶